Как изменятся банковские блокировки: новые правила для подозрительных переводов

Банки получат больше гибкости в борьбе с мошенничеством

В Госдуме рассматриваются поправки в закон о национальной платежной системе, которые позволят банкам более тщательно анализировать подозрительные переводы клиентов. Нововведение направлено на защиту добросовестных граждан.

В настоящее время банки могут блокировать переводы и приостанавливать операции по счетам тех, кто оказался в базе данных Центробанка. Это происходит, если правоохранительные органы сообщают о возможной причастности владельца счета к незаконным действиям. В остальных случаях решение о блокировке остается за банком.

Однако попадание в базу часто происходит автоматически, если операции соответствуют определенным критериям риска, из-за чего ограничения нередко затрагивают обычных клиентов.

Чтобы избежать подобных ситуаций, банкам предложено не сразу блокировать счета, а вводить лимиты на операции — до 100 тысяч рублей в месяц. Это позволит клиентам совершать важные платежи и одновременно подать заявление на исключение из базы, подтвердив свою финансовую благонадежность.

Источник информации.